¿Cuáles Son Las Consecuencias De Fraude En La Bancarrota?

Published On: mayo 31, 2022Views: 580

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¿Qué Significa Una Descarga?

Una descarga es lo que todo el mundo quiere en la bancarrota , ese es el punto de ella. Descarga es el término legal para dejar de tener la obligación legal de pagar una determinada deuda, es el gran objetivo, es lo que se quiere cuando se presenta una bancarrota.

¿Qué Deudas No Son Descargables?

Estas se llaman excepciones a la descarga, están en el código de bancarrota. Hay tipos de deudas no descargables en las que podemos sumergirnos, la manutención doméstica, obligaciones como la manutención de los hijos y la manutención del cónyuge no son descargables, ciertos impuestos no son descargables, especialmente el reciente impuesto sobre la renta.

Por lo general, las liquidaciones de bienes del divorcio no son descargables, a menos que pueda demostrar que no entra en la categoría de obligación de manutención doméstica y que impondría una dificultad indebida, las deudas que surgen de un proceso penal, las deudas que surgen de conducir bajo la influencia y las deudas que surgen de un fraude.

Todos estos son ejemplos de deudas no descargables en la bancarrota.

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¿Qué Es El Fraude En La Bancarrota?

Hay varias maneras de definir el fraude en la bancarrota, una de ellas es si usted oculta a sabiendas los activos o hace un juramento falso, o una declaración, ya sea oralmente o por escrito, puede ser considerado fraude en la bancarrota.

Si ha obtenido el crédito utilizando el fraude, en ese caso el Estado decidirá cuál es la definición de fraude, también considere la posibilidad de un fraude si se descubre que ha transferido la propiedad para ocultar sus activos cuando se está preparando para presentar la bancarrota, en ese tipo de situación toda su descarga podría estar en riesgo.

¿Quién Puede Decir Que Ha Cometido Un Fraude?

Aquí es cuando las cosas se ponen interesantes en el mundo de la bancarrota, es el tribunal de bancarrota, así que lo que sucederá en la mayoría de los casos es que el administrador o tal vez un acreedor presentará un procedimiento adverso en el caso de bancarrota.

Un procedimiento contradictorio es una demanda que tiene lugar en el tribunal de quiebras en asociación con un caso de bancarrota.

Hay argumentos cuando hay un procedimiento contradictorio, presentas la demanda, alguien puede responder a la demanda, entonces te vas a las carreras.

Hay argumentos en cada lado y se puede defender contra esto si hay pruebas, hay argumentos legales, hay intercambios de documentos de declaración llamados descubrimiento, y si no se llega a un acuerdo se va a juicio como cualquier otro tipo de conflicto.

¿Cuáles Son Las Consecuencias Del Fraude En La Bancarrota?

El fraude en la bancarrota se considera un delito federal muy grave, puede ser condenado a una multa de hasta 250.000 dólares, puede ir a la cárcel federal hasta 20 años, o ambas cosas.

Boris Becker se declaró en bancarrota en Inglaterra, que tiene leyes de bancarrota muy similares a las nuestras, y le cayeron dos años y medio de prisión por fraude de bancarrota.

Además, en 2014 Real Housewives Teresa Giudice fue condenada a 15 meses de prisión, y su marido Joe obtuvo 41 meses de prisión y se enfrentaba a la deportación.

También tuvo que pagar 200.000 dólares de multa.

Hace 2 ó 3 años presentó una demanda contra su abogado y si llega a un acuerdo y obtiene algo de dinero de esa demanda, el tribunal de bancarrota de ese antiguo caso quiere ahora parte de ese dinero del acuerdo.

En 2019, el tribunal de bancarrota reabrió su caso con la esperanza de obtener una parte de ese dinero que provendría de su acuerdo con su ex abogado, y luego ese dinero iría a sus acreedores.

¿Cuáles Son Las Trampas Que Pueden Llevar Al Fraude En La Bancarrota?

La más común es no revelar un activo, y es un activo que tienes el día de la presentación, por pequeño que sea.

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Nuestros clientes a veces dicen que somos demasiado quisquillosos o detallistas, pero eso es lo que uno quiere en un abogado, que sea bastante atento, y es porque intentamos evitar que nuestros clientes cometan un fraude cuando firman los documentos que dicen que este es todo su patrimonio.

Tienes que revelar hasta la última cosa, incluso si se trata de un par de tenis viejos y sucios de hace 3 años, tienes que revelarlo.

Esto es exactamente lo que hizo Teresa Giudice, ella no reveló los ingresos de alquiler que estaba recibiendo de una propiedad de alquiler que tenía, y tampoco informó de sus ingresos exactos del programa de televisión.

Recientemente, alguien aquí en Texas había recibido una herencia, la persona dio esa herencia a un miembro de la familia y luego se declaró en bancarrota.

En esa situación es fraudulento porque transfirió bienes, puede que técnicamente no fuera el dueño el día de la presentación de la bancarrota de esa herencia pero la transfirió.

Hubo un cliente que se encontró con esa situación, pensamos que tenía una muy buena defensa pero uno de sus acreedores vino al juzgado y dijo que había obtenido ese crédito utilizando nombres, direcciones, informes de crédito de otras personas y ese tipo de cosas.

Presentaron el procedimiento contradictorio y nos pusimos a programar declaraciones, finalmente desaparecieron los cargos pero esa era la acusación que tenía.

Cuando se lucha contra ese tipo de acusación hay que indagar en lo que el Estado considera fraude, aunque sea en un tribunal federal de bancarrota tenemos que ver lo que Texas considera fraude en general.

Entonces vas con ese ángulo y luchas contra estas acusaciones.

¿Cómo La Transferencia De Ascitis Puede Perjudicar Su Caso De Bancarrota?

En algunas situaciones solo se obtiene una determinación de la descarga de la deuda como con nuestro cliente donde el acreedor estaba diciendo: obtuvo este préstamo por métodos fraudulentos, entonces, lo único que pedían era que esa deuda, que se le exigiera el pago de esa deuda porque fue obtenida por medio de un fraude, desapareció pero ese era su ángulo.

Si te acusan de transferir bienes de forma fraudulenta, pueden ordenar que no te den la baja, no tienes derecho a tu baja por estos bienes.

Tuvimos una clienta que con fines no fraudulentos había transferido su casa a un fideicomiso y lo hizo no más de 2 años antes de presentar la bancarrota.

Tenía necesidades especiales de los niños, estaba haciendo una planificación patrimonial, tenía miedo y estaba a punto de perder su trabajo, así que transfirió su casa a un fideicomiso para protegerla.

Ella se declaró en bancarrota y el administrador pidió que se deniegue la descarga, diciendo que ella había transferido esa casa tratando de ocultarla de los acreedores, así que esa es una situación en la que lucharíamos.

Boris Becker, la estrella del tenis, fue condenado a dos años y medio de cárcel por fraude en la bancarrota, y su fraude se centró en la transferencia de su dinero que tendría que revelar en la bancarrota, a otros miembros de su familia antes de declararse en bancarrota, para no tener que revelarlo en la misma.

Ese fue el fraude del que se le acusó.

¿Qué Puede Hacer Si Le Deniegan La Petición De Condonación De La Deuda?

Si esa deuda es denegada, podrías llegar a un acuerdo con el acreedor para tener algún tipo de arreglo, un plan de pagos o algo así.

También puedes apelar la decisión, siempre puedes apelar una decisión de bancarrota, pero normalmente, como está tan mal visto, no hay mucho que puedas hacer más que pagar esa deuda.

Usted puede convertir su caso si ha hecho esto en Capítulo 7, puede convertir su caso en un Capítulo 13 en el que pagará esa deuda en un plazo de 3 a 5 años como parte de un plan de pago sin intereses ni multas.

Los Salvaguardias Del Gobierno De EE.UU. Contra El Fraude En La Bancarrota

Esto es lo que normalmente le decimos a la gente que tiene una oposición moral a la bancarrota, hablamos de cómo la mayoría de las bancarrotas se presentan debido a la deuda médica, y luego si alguien viene a nosotros y dice: Bueno, yo tenía un vecino justo en la calle que compró un barco y luego 3 meses más tarde se declararon en bancarrota.

Aquí hay algunas salvaguardias que los tribunales han puesto en marcha, está en el código de bancarrota.

Una de ellas es la prueba de medios. La prueba de recursos es un cálculo de sus ingresos antes de declararse en bancarrota, y no puede obtener una descarga de toda su deuda si gana más de una determinada cantidad de dinero.

Es un cálculo que indica a los tribunales que si ganas suficiente dinero para pagar a algunos de tus acreedores, eso es lo que debes hacer, y estás obligado a hacerlo, de lo contrario, se considera un abuso del sistema.

No se pueden descargar las deudas adquiridas, es decir, los bienes y servicios de lujo comprados en los 90 días siguientes a la presentación de la bancarrota.

La compañía de su tarjeta de crédito mirará esos estados de cuenta y determinará si eso fue un bien o servicio de lujo, si lo es entonces van a solicitar la capacidad de no descarga.

Además, cualquier adelanto en efectivo de las tarjetas de crédito o préstamos de día de pago que se tomaron 70 días antes de la presentación de la bancarrota que no es descargable.

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También tienes a los acreedores y a los administradores que buscan el fraude, eso es lo que hacen, quieren que estas cosas no sean descargables en la medida de lo posible.

Estarán atentos a ello y presentarán un procedimiento contradictorio si entra en la categoría de fraude.

Los abogados concursales tenemos una obligación moral, no podemos presentar un caso si pensamos que nuestro cliente está faltando a la verdad, si pensamos que está ocultando bienes no presentaremos el caso y se lo diremos.

Nos retiraremos de la representación para nosotros, no vale la pena arriesgar nuestra licencia de abogado o nuestra reputación por ningún cliente.

Por último, si sus pertenencias son de gran valor y superan lo que la pizarra de exención protege.

Vas a tener que liquidar ese activo, así que el administrador lo tomará y lo venderá y dará esos fondos a tus acreedores.

¿Qué Ocurre Si Un Abogado Descubre Que Su Cliente Está Cometiendo Un Fraude?

En todos los estados hay una línea de ética del colegio de abogados, le diríamos a cualquier abogado que se pusiera en contacto con la línea de ética.

Lo revelaríamos inmediatamente al administrador en el tribunal y probablemente nos retiraríamos de la representación en ese momento si el cliente hubiera hecho algo que pusiera en peligro nuestra representación.

Nos retiraríamos y entonces debemos revelar ese fraude al tribunal y al administrador que lleva el caso, pero nunca es mala idea llamar a la línea local de ética.

Es gratis, es confidencial y pueden orientarte sobre cuáles son tus obligaciones.

¿Qué Sucede Después De La Cancelación De Una Deuda?

Cuando una deuda se cancela, permanece en su crédito como un saldo cero.

Fue descargada en la bancarrota por lo que ya no debes esa deuda, puede que aún aparezca como que alguna vez existió pero una deuda descargada es una deuda que no tienes que pagar para salir de ella.

¿Cómo Es La Situación Tras El Cierre Del Caso De Bancarrota?

Cuando tienes el alta puedes seguir adelante, no tienes tanta carga financiera para seguir adelante.

Todavía puedes comprar un auto, todavía puedes obtener un nuevo crédito, pero con suerte, tienes algunas herramientas para mantener ese crédito bajo control, y puedes seguir adelante con tu vida con menos facturas que tienes que pagar.

Puedes mantener tus gastos domésticos, pero todo lo demás desaparece, es una herramienta maravillosa y muy útil.

En caso de que tenga más preguntas sobre el fraude, la bancarrota, o su caso específico, puede ponerse en contacto con nosotros en el teléfono (855) 502-0555. Después de una breve evaluación de 10 minutos de su caso por teléfono, le haremos saber qué opciones tiene. También puedes seguirnos en nuestras redes sociales para no perderte nuestras transmisiones semanales a través de Facebook, YouTube y Twitch.

Preguntas Frecuentes Sobre Fraude En La Bancarrota

Todavía puedes comprar un auto, todavía puedes obtener un nuevo crédito, pero con suerte, tienes algunas herramientas para mantener ese crédito bajo control, y puedes seguir adelante con tu vida con menos facturas que tienes que pagar.

Lo revelaríamos inmediatamente al administrador en el tribunal y probablemente nos retiraríamos de la representación en ese momento si el cliente hubiera hecho algo que pusiera en peligro nuestra representación.

Usted puede cambiar su caso si ha hecho esto en Capítulo 7, puede convertir su caso en un Capítulo 13 en el que pagará esa deuda en un plazo de 3 a 5 años como parte de un plan de pago sin intereses ni multas.

About the Author: Kate Lincoln-Goldfinch

I am the managing partner of Lincoln-Goldfinch Law. Upon graduating from the University of Texas for college and law school, I received an Equal Justice Works Fellowship in 2008, completed at American Gateways. My project served the detained families seeking asylum. After my fellowship, I entered private immigration practice. My firm offers family-based immigration, such as greencards and naturalization, deportation defense, and humanitarian cases such as asylum, U Visa, and VAWA. Everyone at Lincoln-Goldfinch Law is bilingual, has a connection to our cause, and has demonstrated a history of activism for immigrants. To us, our work is not just a job. After the pandemic we began offering bankruptcy services in addition to immigration I realized how much lack of information there is in financial literacy resources in Spanish.

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    «En el que fue probablemente uno de los momentos más difíciles de mi vida, Lincoln-Goldfinch  fue capaz de guiarme en la decisión de salir de mi deuda a través del capítulo 7 de bancarrota. Después de considerar todas las opciones de manejo de deuda/consolidación/liquidación y contactar con numerosos abogados y agencias, Lincoln-Goldfinch pasó más tiempo en mi consulta inicial que los otros y me hicieron sentir que era escuchado realmente y no solo una estadística. Amy Wilburn fue maravillosa en cada paso del camino al estar disponible para responder mis dudas y poner mi mente en paz. Mi caso fue desestimado exitosamente y ahora estoy viviendo con una mejor calidad de vida después de aprender una severa lección en responsabilidad fiscal. Recomiendo al equipo de Lincoln-Goldfinch al 100% si necesitas de representación de calidad.»